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中行高新支行帮助客户追回被骗跨境资金

发布日期:2019/1/2 15:59:20   点击数:
  近日,中行高新支行营业部成功帮助一位遭受网络诈骗的客户追回一笔金额为3500美元的跨境汇款,得到了客户认可与赞许。
  某日班后,高新支行营业部柜员收到国外代理行发来的协助查询,要求提供一笔汇出汇款的收款人联系方式。经查询后发现,该笔汇款由客户自行手机银行汇出。在联系客户提供更多相关信息时,柜员发现汇款客户对收款人相关信息甚为陌生,凭借自身业务经验,柜员提高警惕,对该笔国际汇款的业务背景做了进一步了解。经与客户深入沟通后,了解到汇款客户曾在网上结识了一位朋友,该网友称赠予客户礼物以跨境包裹的方式寄出,随后客户便收到一封由境外快递公司发来的邮件,要求将包裹入关所产生的税款汇往指定账户,于是客户汇出了该笔汇款。
  因相关沟通皆通过线上方式,柜员引导客户加强核实,询问更多信息,避免上当受骗。客户在柜员的提示下逐渐发现端倪,觉察到自己已经被骗,十分焦急,希望能追回款项。因该笔汇款所涉及的交易对手特殊,柜员在请示陕西省分行条线部门后,第一时间向国外代理行进行回复。隔日,代理行将款项退回,该行柜员及时为客户办理了入账,使客户被骗资金失而复得。客户对此事表示十分感激,并对该行员工负责的工作态度及专业的工作能力赞许有加。
  近年来,客户对跨境业务的需求日益增多,跨境资金流动更趋复杂。新形势下,外汇知识储备及反洗钱甄别能力对银行员工有了更高的要求,高新支行将继续在做好各项业务同时,注重业务合规性,严把风险关,力求为客户提供专业、周到的金融服务,真正做到“发展与风控协同共进”。

  (供稿:中行陕西省分行 姚正鹏 撰稿:中行高新支行 陈晨

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