伴随着智能柜台业务的普及，近年来，个人客户虚假开卡情况也逐渐增多，一些别有用心的人员避开银行监管的核查，冒用他人账户试图在智能柜台开卡的情况屡有发生。
九月以来，中行高新太白小区支行大堂经理及授权人员在指导客户使用智能柜台时，堵截了多起冒用他人证件的案例。例如9月19日，某客户到太白小区支行自行走到智能柜台前办理开卡业务。在大堂经理要求先审核其身份证件时，该男子主动背诵其身份证号码，但是神情可疑，在审核人员质疑其身份证件与本人不符时，该男子匆忙离开网点。
近期，此类案例多次发生，引起了该行员工的警惕，内控副行长组织专题夕会，就客户身份审核，异常事项处理等情况对员工进行了普及和提示：要求每一位中行员工不仅要加强业务学习，更要培养合规和风险意识；同时在操作过程必须要严格遵守相关业务流程及操作规定，将尽职调查工作落到实处，坚决杜绝虚假开卡的发生。
供稿：中国银行陕西省分行 姚正鹏
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