近日，恒丰银行西安分行堵截两起电信诈骗风险事件，成功为客户挽回资产损失。
日前，客户陈阿姨（化名）来到柜面要求将自己未到期的定期存款支取后存入到他人账户。柜面人员向客户询问了收款方信息及转账用途。陈阿姨声称，早上接到一位自称“公安厅”民警的电话，称其身份证注册的公司因涉法律案件将被公安机关查获，名下资产都要被冻结，想要保护财产安全就得配合他们工作，将名下存款转入所谓安全账户中。为进一步取得信任，“民警”在电话中详细报出陈阿姨身份证等信息。客户被击破心里防线后，匆匆来到银行要求支取定期存款后存入到安全账户中。至此，恒丰银行西安分行工作人员判定这是一起典型的电信诈骗事件。于是向陈阿姨详细解说了电信诈骗常见的手段和方式，陈阿姨这次意识到，自己差点被骗，向恒丰银行工作人员表达了感谢。
一天中午，恒丰银行西安分行营业部迎来了一位要求办理挂失补卡业务的客户。柜员崔烨华按照惯例，审核完客户所填写的单据后，与客户进行信息核实。在此过程中，崔烨华发现，该客户对银行卡的预留信息一概不知，开户时留存的电话也非本人，银行卡交易流水频繁。经过耐心询问得知，客户的银行卡并非本人使用，而是出借给了别人，本次前来办理挂失也是受人指使。崔烨华当即将此异常情况上报给了业务主管，同时，耐心向客户说明出租、出借、出售、购买银行账户的风险和危害，客户意识到问题的严重性后，决定把出借的银行卡做挂失销户处理。
近年来，电信诈骗案件频发，诈骗手段层出不穷。犯罪分子针对易受骗客群，充分利用各种手段诱使其放松警惕，实施诈骗。恒丰银行西安分行相关负责人表示，将严格按照监管要求，向人民群众普及金融知识，持续开展金融消费者权益保护宣教，通过真实案例警醒客户谨防受骗，共同营造和谐、健康、安全的金融环境。 （供稿：恒丰银行西安分行） 【编审：荆东；编辑：张波】
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