工商银行咸阳分行贯彻落实总、省行党委关于“坚持疫情防控不放松，同步推动业务发展”的工作要求，充分把握特殊时期的时间窗口，在“锤炼内功，同心战疫”学习活动中，强化反洗钱制度法规学习，做到抗击疫情和学习提升两手抓、两不误、两促进。
组织全员认真学习最新反洗钱监管文件，学习总行重点制度规定两类基本规则、FATF国际通行反洗钱监管评估标准，学习洗钱风险管理办法及客户身份识别、大额和可疑交易报告、洗钱风险评估、非现场监测等重点领域反洗钱专项管理办法，领会国家反洗钱最新监管政策和导向，学懂弄通洗钱风险管理制度要求，记牢各项洗钱风险管理要求及履职要点，做到“内化于心、外化于形”，指导实践工作“知行合一、有规必依”。
全面组织专业条线开展“学、训、讲”反洗钱系列培训教育，增强反洗钱责任意识。完善反洗钱量化考核机制和反洗钱履职“红黄牌”警示机制，加大业务条线考核力度，进一步促进专业条线反洗钱履职能力的提升。
引导客户主动更新完善身份信息，确保新增客户信息完整率达到100%，存量非实名客户、证件有效期错误客户数量得到大幅压降。落实省行非自然人客户受益所有人身份识别与信息采集操作指引，持续做好受益所有人识别和动态管理，受益所有人信息完整率不低于99%。
切实加强“一道防线”反洗钱履职管理，在确保客户信息完整率的同时，不断提升客户信息真实率。规范反洗钱工作机制及人员管理，按标准设置反洗钱岗位和配备反洗钱人员，根据反洗钱工作要求开展业务自检，进一步筑牢风险防线，不断提高反洗钱工作水平。 （供稿：工行陕西分行 邵静） 【编审：荆东；编辑：张波】
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