近日，工行陕西分行发挥工银集团全球化经营优势，通过创新组合全口径外债、跨境融资、衍生产品交易等多项业务，成功为省内某大型集团客户设计并办理了首笔1年期7000万美元“非国际贸易项下风险参贷+人民币外汇货币掉期”产品组合业务，缓解了疫情影响下某企业融资难、融资贵问题，有效助推了企业复工复产。
该创新组合业务是在人民银行、外汇局全口径跨境融资政策之下，工行陕西分行根据客户的融资需求，为其量身定制的跨境融资综合服务方案。即客户提出境内人民币流动资金贷款需求且要求较为优惠的融资利率后，工行陕西分行通过联动境外分行引入低成本的美元资金，采取境外行直接与客户签订美元融资协议、工行陕西分行承担保付责任后（非国际贸易项下二类风险参贷），以客户的美元贷款为基础资产办理人民币外汇货币掉期业务（CCS），使美元贷款本息转化成人民币贷款本息，从而帮助客户规避了美元融资的汇率风险，满足了客户采用人民币开展经营活动、到期只需偿还人民本金和利息、整体融资利率低的金融需求。
为保证此项业务的顺利落地，工行陕西分行主动对接客户金融需求，精心研究分析本行金融产品，灵活运用并制定组合方案，同时充分发挥工银集团全球化优势，内外联动，与工行首尔分行做好境外融资产品对接，寻求低成本的美元资金控制融资成本。融资到账当日，工行陕西分行积极配合总行金融市场部开展掉期产品询价、议价及平盘交易，锁定汇率风险。
8月31日该项创新组合业务顺利落地，并成功转入客户账户4.8亿元人民币，保证了客户经营资金如期到位。该业务的成功办理是工行陕西分行落实总行春融行动、服务实体经济、支持“六保、六稳”的具体体现。它通过充分利用境内境外两个市场资源，多渠道筹措资金，引入低成本外债，从而降低了企业的融资成本，规避了汇率风险，解决了企业融资需求。
工行陕西分行国际业务部一名工作人员表示：“今后我们将从助力中企国际化发展、优化企业跨境融资结构、为企业提供低成本融资的角度，继续加大产品组合创新，对接客户需求，服务实体经济，在助力陕西涉外经济高质量发展中贡献工行力量。” （供稿：工行陕西分行 邵静） 【编审：荆东；编辑：张波】
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