2020年以来，邮储银行陕西省分行坚持稳健合规，聚焦信贷领域突出问题、防范和处置非法集资和互联网风险，开展专项整治摸排核查工作，积极净化金融市场环境，维护客户切身利益，有效提升金融服务实体经济能力。
为全面堵塞风险漏洞，该行联合各级邮政金融机构，深入排查“套路贷”“校园贷”、取银行、小贷公司信贷资金再高利转贷、非法吸收公众存款、变相吸收公众存款等非法金融活动，深入分析挖掘合规管理系统及相关业务系统风险数据，有效利用内部员工账户异常交易监测、核查个人征信、日常谈话、客户访谈、家访、舆情监测、投诉和内部举报等多种手段，不断拓展排查的广度和深度。
同时，该行组织开展了员工行为排查活动，重点排查员工履职行为，从源头杜绝金融违法行为滋生土壤，加大对重点人员、重点业务、关键机构的排查和督导，夯实全省邮政金融系统健康发展基础。全省各级机构累计排查机构1292家，排查员工“全覆盖”“无死角”。该行开展了员工亲情家访工作，严格落实部门”一把手“负责制，及时了解员工涉黑涉恶等情形，进一步增强了全行员工及家属的扫黑除恶专项斗争意识，筑牢思想防线。
在反洗钱排查方面，该行认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定，对于有合理理由怀疑的金融放贷异常交易，及时采取强化的尽职调查措施，分析交易背景、目的及真实性，提交可疑交易报告，采取适当后续控制措施，有效防范和化解洗钱风险。不断优化可疑交易资金监测模型，加大对非法放贷线索的监测力度，提升监测分析的精准度；对于发现的非法放贷重点可疑交易线索，及时向监管机构报送。
与此同时，为营造舆论氛围，该行以网点为前沿阵地，积极组织发动员工，深入社区、街道等公众场合组织宣传，通过官方网站、微信公众号、微博等渠道，深入开展防范“校园贷”、“套路贷”、“现金贷”等涉黑涉恶违法犯罪活动的宣传引导，在行内外组织开展各类宣传摸排活动，加强员工行为排查，有针对性的加强风险警示教育，提升全体员工及社会群众的金融知识素养和风险防范意识，持续扩大工作覆盖面和影响力。
良好的金融生态环境是金融支持实体经济发展的有力基础。邮储银行陕西省分行将认真落实金融风险防控要求，对全行员工、重点业务开展定期排查，严防金融违法风险渗透，教育员工“知敬畏、存戒惧、守底线”，以高质量管理助力营造优良金融生态环境。 （供稿：邮储陕西分行 高雷 撰稿：邮储陕西分行 聂文元） 【编审：荆东；编辑：张波】
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