所谓“跑分”，就是专门为电信网络诈骗等违法犯罪活动搭建平台，利用银行卡或者第三方支付工具将赃款分流洗白，从中赚取佣金的行为。9月2日，恒丰银行柜面人员小王（化名）在进行个人银行账户风险排查时注意到某个人客户存在账户内资金分散转入、集中转出、短时高频、交易对手众多等异常交易行为。在行内账户风险监测系统的预警下，工作人员在对账户交易时间、金额、用途、交易对手等要素进行仔细甄别后认定该账户涉嫌电信诈骗并将可疑情况上报至西安市公安局高新分局。经过警方侦查，持卡人对利用银行卡“跑分”，参与电信诈骗、洗钱等犯罪行为供认不讳。9月3日晚，警方凭借可疑线索顺藤摸瓜，成功将9人犯罪团伙一网打尽。