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民生银行西安分行:防控涉诈风险 优化账户服务 守护人民“钱袋子”
发表时间:【2022/10/14】    浏览次数:【828】次     字体大小:【放大】 【正常】 【缩小 分享到:
       近年来,电信网络诈骗案件多发,给人民群众造成了巨大财产损失。党中央、国务院高度重视,出台了一系列安排部署,严厉打击电信网络诈骗犯罪。民生银行西安分行坚决贯彻落实监管部门工作要求,坚持以人民为中心,加强源头治理,精准防控涉诈账户,坚决维护群众合法权益。以“精准研判、精细操作、精确打击”为原则,推进长效防控,共筑反诈防线,全力守护人民群众的“钱袋子”。

       专题研讨,压实责任

       民生银行西安分行多次召开“资金链”治理工作专题会议,针对近期电信网络诈骗形势和优化账户服务工作开展研讨,自上而下传导压力,部署方案,不断健全资金链治理相关制度,持续完善沟通协作机制,助力遏制电信诈骗犯罪高发态势,以“两个不减、两个加强”为原则,将反诈工作与提升账户服务向纵深推进。

       强化源头治理,落实账户分类分级

       民生银行西安分行建立账户分类分级管理工作体系,针对不同客户及其风险特征等设定不同账户功能,审慎制定并合理动态调整非柜面交易限额和身份核验方式,确保账户功能与客户正常资金结算需求相符,杜绝开户后账户功能和交易限额“一开全放”局面。

       全面控新降旧,压降存量风险

       为优化账户服务,民生银行西安分行充分应用分类分级模型开展存量账户排查,对可疑账户及时采取调低限额或暂停非柜面交易等措施,管控涉诈风险。同时应用智能外呼回访新开及存量可疑账户,核实账户使用情况并进行防诈提示,如有异常情况自动触发系统预警任务,落实风险管控措施。此外深入审视涉案账户,逐户倒查并延伸排查,对新的涉案特征及时分析,组织全辖共享学习,提升风险识别能力。

       便利账户管理,统筹风控与服务

       通过民生银行简易开户模式申请开户,尽调流程与开户流程并行,完成身份核查即可完成账户开立,切实解决了小微企业及流动就业群体“开户难”的问题。同时可以根据客户需求及风险特征设置账户基本结算功能与渠道限额,并实现动态调整,确保满足客户账户结算需求。

       深化联防联控,共筑治理生态

       在电信网络诈骗治理中,民生银行西安分行加强警银协作、银企合作、社区联动,构建互联互通机制。一方面配合公安机关建立健全银行网点预警劝阻机制,及时将可疑人员到网点办理开户、挂失补卡等业务等可疑信息报送辖区属地反诈中心;另一方面加强信息共享学习,加强对涉诈涉赌典型案例账户和资金交易分析,总结涉案账户特征,提升银行风险监测能力、提升员工反诈反赌风险识别和拦截能力。

       面对当前复杂严峻的风险形势,民生银行西安分行构筑一把手主责、分管领导主抓、各支行网点通力配合的“资金链”治理格局,共同筑牢反诈防线,保障人民群众切身利益,切实维护金融安全和稳定。

       (供稿:民生银行西安分行 常晓旭)
【编辑:张波 史雅蕊;审核:白来勤】
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