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昆仑银行西安分行成功堵截一起虚假开户转卖银行卡风险案件
发表时间:【2024/6/20】    浏览次数:【286】次     字体大小:【放大】 【正常】 【缩小 分享到:
  近日,昆仑银行西安分行成功识别并阻止一起虚假开户出借银行卡的风险案件,充分凸显了我行员工对客户身份识别和账户安全的高度重视。

  六月的一天下午,一位中年男性客户在一位年轻女士的陪同下来到昆仑银行西安泾河园支行,该客户表示想开一张银行卡,因为自己住在长庆油田泾渭园小区,小区物业和昆仑银行有合作,使用昆仑银行银行卡缴纳物业费有优惠活动。随后,客户出示了身份证原件,地址确为泾渭园小区,而且客户可出示显示客户家庭住址缴纳物业费的电子单据,因自己体弱多病,故没有工作单位。客服经理随即向客户介绍简易开户模式,该名男性客户便向陪同的女士寻求意见,客服经理注意到了这些异常情况后,随机继续询问核实,客户便开始频频向陪同的女士寻求帮助,回复含糊不清。并且在填写信息核实表时犹豫不决,客服经理结合日常工作的经验和敏锐观察力,立即意识到这可能是一起虚假开户案件。

  为了进一步验证自己的判断,客服经理再次核对证件、缴费背景,均未发现异常,但在核对手机号时,客户出现报错情况。且在再次识别过程中,客户表现较为紧张,为验证客户电话有效性,客服经理询问客户手机是否收到验证码,随即发现客户查看验证码的方式不是从短信中获得,而是通过微信聊天记录进行查看,客服经理立即终止开卡服务。随后客服经理对客户进行劝导,讲解告知书详细内容,客户最终表示,与其一起来的女子为其邻居,该名女子委托其在昆仑银行开立一张银行卡借给她使用,自己并不知道所涉严重后果,也非常后悔。

  今年以来,银行卡涉案已逐步向代发客户,中石油核心客户渗透,网点人员要持续加强周边客群的金融风险意识教育和引导,同时深入了解客户需求,对其提供的业务资料仔细核对审查,一时的疏忽,会造成无法挽回的损失。时刻提高警惕,守好第一道风险防线,才能将不法分子拒之门外,守护良好金融秩序。

  通过此次事件,为我行员工在日常工作中防范和识别潜在的金融风险提供了宝贵的实践经验。

  (供稿:昆仑银行西安分行 李乐 李婧婧 张波)

【编辑:杨雪琳 史雅蕊;审核:白来勤】
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