2025年5月6日，客户朱某前往长安银行宝鸡行政中心支行，预约支取16万元大额现金，并声称该笔款项将用于儿子订婚彩礼。柜员在办理业务时注意到朱某年仅43岁，对其所述的取款用途产生疑虑。面对询问，朱某解释称自己在农村“早婚早育”，应答自然流畅。随后，柜员将客户登记信息上传至警银联动小程序，并将该笔大额取现业务标记为持续关注事项。
5月7日，客户朱某支取现金时改口称款项将用于“女儿招婿彩礼”且提供的女儿身份证已过期三年。经核查，其账户长期无交易，却在预约前一日突获跨省大额转账，符合“快进快出”洗钱特征。随即，支行工作人员进一步询问汇款方信息，客户先后称汇款人为“姐姐”“表姐”言辞矛盾。在分行财务会计条线的指导下，支行立即将上述可疑情况报送至宝鸡市反诈中心，经警方核实，朱某实为协助网络诈骗团伙转移资金。支行随即对账户采取管控措施，成功阻断涉诈资金流动。
近年来，电信网络诈骗手段不断翻新，涉案资金转移方式日趋隐蔽，给金融机构的风险防控工作带来严峻挑战。本次成功堵截“过桥”诈骗资金的案例，正是长安银行反诈工作体系化、专业化建设成效的具体体现，充分展现了长安银行的专业能力和责任担当。
下一步，长安银行将持续完善反诈工作体系，通过科技赋能、培训强化、协作深化等措施，切实守护人民群众“钱袋子”，为构建区域平安金融环境贡献力量。
（供稿：长安银行）
【编辑：高春茹；审核：史雅蕊】
|
