近日，宁夏银行西安分行成功拦截一笔8万元电信网络诈骗涉案资金，以高效精准的反诈响应，切实守护了群众财产安全。

  事发当日，该行反欺诈系统发出风险预警：客户张某名下一使用率较低的个人账户突然转入资金8万元，资金流向特征与涉诈交易模型高度匹配，存在涉诈风险。账户开户行反诈专员第一时间启动应急响应，对该账户采取临时限制措施，扎紧风险防控的第一道关口。

  当日上午10时40分许，张某前往该行A支行要求办理大额取现业务，网点经办人员核查后发现该账户状态异常，第一时间与账户开户行取得联系并同步风险信息。张某察觉取现受阻，以回家补充相关证明材料为由匆忙离开。

  11时30分许，张某辗转前往该行B支行再次提出取现申请。支行严格按照反诈工作流程，对资金来源、去向及交易背景进行细致核实。张某应对从容、对答如流，未露出明显破绽。面对张某刻意伪装的从容应答，工作人员始终保持高度反诈警惕，进一步调取账户交易流水，通过交叉核验系统进行深度数据研判。经多维度交叉比对，综合判定该账户交易存在重大可疑，当即拨打报警电话。在接到警方“拖延时间稳住客户”的指令后，网点工作人员以完善业务办理单据为由，引导客户填写相关凭证，成功滞留客户等待警方到场处置。经警方现场核查，确认该笔8万元资金为电信网络诈骗涉案资金。凭借警银联动机制的高效协同，成功全额拦截涉案资金，有效避免了受害人的财产损失。

  此次涉诈资金成功拦截，是宁夏银行西安分行常态化推进反诈体系建设的典型成果。近年来，该行持续加强反诈监测能力提升，常态化开展反诈技能培训，一线从业人员的风险识别能力显著提升。下一步，宁夏银行西安分行将持续压实金融机构反诈主体责任，深化警银协同防控机制，以更严密的风控举措守牢人民群众“钱袋子”，为维护区域金融稳定贡献力量。

  （供稿：宁夏银行西安分行）

【编辑：高春茹；审核：杨雪琳】