2026年9月6日，建行西安万科金域曲江支行工作人员凭借高度的职业敏锐度与严谨的风控履职能力，成功识破一起新型远程控屏电信诈骗案件，在客户已遭受资金损失的情况下，成功拦截1500万元大额资金风险外流，切实守护了客户财产安全，有效筑牢金融反诈防线。

  经查，客户前期因个人信息泄露，手机设备被不法分子远程非法控制。诈骗分子操控客户手机银行进行转账操作，已造成客户账户资金损失75万元。随后，不法分子继续操控客户账户，将其名下1500万元定期存款划转至活期账户，企图实施全额诈骗转出。因该笔大额异常交易触发我行智能风控预警，系统自动暂停账户非柜面交易权限，成功阻断了大额资金流出通道。

  资金转出受阻后，不法分子冒充客户本人向该行提出账户紧急解控申请，态度急切，以“不解控就立马投诉”为要挟，强制要求网点立即解除账户管控、恢复交易功能，试图继续转移千万资金。网点工作人员在受理解控诉求时，严格落实异常业务核查及反诈排查制度，结合客户短期内大额定期转活期、突发紧急解控、交易行为异常、无法到场办理业务等诸多疑点，第一时间做出风险研判，判定该业务存在极高电信诈骗风险。工作人员坚持合规操作底线，未盲从“立即解控”的要求，明确告知按照业务制度，账户解控需客户本人携带有效身份证件亲临网点办理。面对对方以各种理由推脱、声称无法到场办理的异常情况，工作人员高度警觉，当即暂停业务办理，主动联系客户本人核实全部交易及解控诉求。经与客户本人电话核实确认后，客户才惊觉自身遭遇远程控屏电信诈骗，明确表示自己从未向银行提交任何紧急解控申请。

  此次处置过程中，该行工作人员既坚守合规风控底线、果断拦截诈骗风险，又全程保持耐心、规范沟通，妥善做好客户安抚工作，有效维护了良好的客户关系。事后，工作人员向客户详细复盘本次诈骗作案手法，普及远程控屏、信息泄露类诈骗防范知识，针对性开展资金安全宣教，提醒客户妥善保管个人信息、严控设备及账户安全，提升客户反诈防骗意识。

  本次事件成功为客户避免了1500万元巨额资金损失，充分展现了该行一线员工优秀的风险识别能力、责任意识与专业素养。下一步，该行将持续强化一线员工反诈处置实战能力，细化异常交易、可疑诉求的研判处置流程，在持续优化金融服务、维护客户权益的同时，常态化开展金融反诈宣传，全力守住群众“钱袋子”，持续营造安全稳健的金融服务环境。

  （供稿：建行陕西省分行）

【编审：高春茹  杨雪琳】