为深入贯彻落实监管部门关于防范和处置非法集资工作的部署要求，切实提升全员风险识别与应对能力，充分发挥金融机构在防范非法金融活动中的“前哨”作用，平安银行西安分行近日组织编制并正式发布《员工防非工作手册》，全面完成全行员工的发放与学习部署。该手册以“践行防非前哨，提升全员防非能力”为核心目标，系统构建了从知识普及到实战操作的完整学习体系，助力打造专业化、规范化的防非队伍。

  立足防非前沿，锻造“前哨”硬实力

  当前，非法金融活动手段不断翻新，隐蔽性持续增强，严重威胁人民群众财产安全和社会金融秩序稳定。作为服务群众的重要窗口，银行机构是防范非法金融活动的第一道防线，每一位员工都是风险识别的“哨兵”、拦截风险的“守门员”。推动一线员工切实担当起“前哨”职责，是该行防非工作的关键着力点。此次《员工防非工作手册》的编制与推广，正是该行推动防非工作向基层延伸、向岗位落地的重要举措，旨在为全体员工提供一份系统全面、实用性强、便于查阅的工作指南。

  系统构建体系，夯实防非知识根基

  《手册》共设四大篇章，涵盖防范非法集资基础知识、相关法律法规要点、总行管理制度及典型案例警示，系统阐明违法行为界定标准、风险防范路径、员工合规要求及应对措施，全面夯实员工防非知识基础。

  第一篇防范非法金融基础知识，系统梳理非法金融的定义、特征及常见套路，重点解读“非法性、公开性、利诱性、社会性”四性特征，帮助员工快速掌握风险识别的基本要点，做到心中有数、手中有策。

  第二篇防范非法金融相关法律法规，汇编《防范和处置非法集资条例》等核心法规及监管政策，明确严禁员工参与、协助非法集资等红线要求，让每一位员工知法守规、行有所止。

  第三篇《平安银行防范非法金融活动管理办法（试行）》，全面梳理该行防非打非相关制度与工作规范，明确各岗位在客户识别、业务审核、线索报送等环节中的职责分工，将制度要求转化为可执行、可落地的操作指引，确保防非工作有章可循、有据可依。

  第四篇典型案例警示，精选具有代表性的非法集资、非法放贷等典型案例，围绕违法行为特征、风险成因、员工启示及日常防控建议三个维度进行深度剖析，以案为鉴、以案促改，用“身边事”教育“身边人”，切实提升员工警觉性和责任感。

  以学促干，推动知行合一

  目前，员工《防非工作手册》已实现全员覆盖发放。下一步，该行将以手册学习为契机，通过晨会学习、专题培训、案例研讨等多种形式，组织全体员工深入学习、学深悟透，推动防非知识融入日常岗位操作。同时，鼓励全体员工主动发挥“前哨”作用，在服务客户过程中保持高度风险敏感，及时识别、主动报告可疑交易和异常行为，真正做到“看好自己的门、管好自己的人”，共同筑牢金融安全防线，守护好人民群众的“钱袋子”。

  （供稿：平安银行西安分行）

【编辑：高春茹；审核：杨雪琳】