在国家外汇管理局陕西省分局2018年度辖内银行执行外汇管理规定情况考核通报中，工行陕西分行再次荣获“A级银行”称号，这是工行陕西分行连续第二年获此殊荣。
2018年国家外汇管理局连续6次下发全国性违规案例通报，不断加强外汇市场监管，加大通报处罚力度，在外汇业务风险管理中继续保持“强监管、严监管”的总基调。为全面落实外管合规要求，确保工行陕西分行外汇业务合规经营，工行陕西分行国际部主要从以下几个方面开展了卓有成效的管理工作。
一是落实外管合规管理机制改革要求，优化工行陕西分行外汇合规管理模式。为进一步适应当前外汇合规管理新形势，满足监管机构和总行对加强外汇合规管理提出的新要求，三季度召开了“省行外管合规领导小组成立及第一次小组会议”，成立了由国际业务主管行长任组长、13个部室为成员的省行外管合规领导小组，领导小组下设对公、对私、电子渠道、金融市场、银行卡、运行管理等六个外管合规管理专业工作小组，按照“谁的业务谁负责、业务与职责对等、风险与收益匹配”的原则，分别负责本专业小组的外管合规管理和考核落实工作。
二是强化业务培训，提升全行国际业务从业人员综合素质。今年以来，为进一步提高全行国际业务从业人员业务素质，不断培养国际业务人才队伍，先后举办了“2018年全省外管政策及外汇业务操作培训班”“全省对公客户经理国际业务培训班”和“全省国际业务产品经理培训班”，邀请外管局、总行、海外兄弟行专家授课，不断提升全行国际业务产品经理队伍综合素质。
三是加强业务监督检查，强化内控制度约束。年初制定了全年外汇业务合规检查计划，详细列明检查要点，落实检查责任，通过日常监测、非现场核查、业务自查、现场检查等多种形式，开展对分支机构外汇管理政策执行情况的检查工作。在2018年11月组织开展外汇业务账户管理、印章戳记管理和涉敏业务管理检查工作，以非现场检查与现场检查相结合的方式逐项落实检查内容，纠正实际业务操作过程中错误作法，强化外汇业务全过程监督控制。
四是开展全行外汇账户专项清理，落实外汇局现场检查问题整改。2018年，国家外汇管理局陕西省分局先后开展了经常项目外汇业务专项核查和外汇业务专项检查，工行陕西分行积极配合外汇局检查工作。针对经常项目外汇业务专项检查中发现的外汇账户问题，认真分析原因并进行全面自查梳理，及时下发《关于开展外汇账户专项排查清理工作的通知》，对存量账户中营业执照异常外汇账户进行统一销户处理，不断加强外汇业务基础管理。
五是推进自律机制建设，切实履行展业公约。作为展业三原则小组牵头行，工行陕西分行主动作为持续推进自律机制建设，及时制定小组展业自律工作计划及详细指标考核细则，组织参加展业培训，积极编发展业期刊，落实展业自律各项要求，支持陕西外汇自律机制发展。同时积极参加了“2018年陕西银行外汇和跨境人民币业务技能竞赛”，荣获“团体二等奖”、“网络竞赛优胜奖”、“个人一等奖”等奖项。
六是加强监管沟通，落实监管要求。今年以来，工行陕西分行不断加强与当地监管机构的沟通和联系，积极配合外汇局开展检查、调研、座谈等工作，认真开展“打击非法炒汇”、“诚信兴商宣传月”等宣传活动，主动协助省外汇局开展转口贸易调研座谈，不断加强日常沟通、协调和配合工作。主管行长、部门总经理等管理人员多次到省外汇局汇报工行陕西分行外管政策执行情况，了解监管导向和政策变化，及时沟通外管政策执行中遇到的问题，切实落实监管要求，不断提升工行陕西分行执行外管政策水平。
下一步，工行陕西分行将继续加强对外汇业务的合规管理，切实落实外管、总行政策要求，推进外管合规机制建设，优化机构与人员考核激励管理，加强国际业务人才梯队培养，力争全行外汇业务合规管理水平再上新台阶。 （供稿：工行省分行 邵静） 【编审：荆东；编辑：张波】
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