当前电信网络诈骗套路不断翻新，不法分子常利用普通群众信息漏洞，诱导其充当转账取现“工具人”，隐蔽转移诈骗赃款，极大增加了反诈拦截难度。银行柜面作为资金流出的最后一道关口，是守护群众财产安全的重要防线。

  2026年8月2日中午，客户孟先生前往建行凤城十二路支行办理14000元取现业务。经办柜员马龙在例行资金核查中敏锐发现异常：客户账户资金到账后短时间内已发生多笔ATM取现，且无法提供合规资金佐证材料，核验手机号非实名、对方频繁催促进度，整体交易行为疑点突出。

  为守住风险底线，网点迅速启动警银联动机制。营运主管梁亚龙第一时间对接反诈中心，同步上报可疑线索，并陪同客户前往经开反诈中心进一步核查。经核实，孟先生因个人信息泄露，被诈骗分子利用作为资金中转“工具人”，账户内款项实为长春市民张女士被骗资金。

  本次支行成功拦截待取资金14000元，连同已拦截风险现金，累计为外省受害客户挽回经济损失2万元。事后，客户家属致电95533予以高度表扬，并专程寄送锦旗，对支行员工高度的责任心、专业的反诈风控能力表示诚挚感谢。

  此次成功堵截，是建行扎实落实反诈工作、坚守金融为民初心的有力体现。下一步，该行将持续强化柜面风险识别与应急处置能力，常态化开展反诈宣传教育，织密织牢金融反诈防护网，全力守护人民群众资金安全。

  （供稿：建行陕西省分行）

【编审：高春茹  杨雪琳】