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兴业银行西安分行:坚持制度先行 夯实内控基础
发表时间:【2021-10-14】    浏览次数:【273】次     字体大小:【放大】 【正常】 【缩小 分享到:

       一、任务与挑战

       始于2015年的“两个加强、两个遏制”及其“回头看”专项检查开启了严监管的序幕。2017年以来,以“市场乱象专项整治”为代表的系列活动进一步助推强监管向纵深发展,监管政策以近乎每周一部的频率发布,体现了监管部门对自身制度建设的高度重视。进入2021年,银保监会围绕巩固拓展乱象治理成果、强化内控合规管理建设、厚植稳健审慎经营文化、夯实银行业保险业高质量发展根基等内容,决定开展“内控合规管理建设年”活动,旨在进一步压实内控合规管理主体责任,破除屡查屡犯痼疾,突出关键少数和常态治理,深化内控合规管理管常管长机制建设。

       对于商业银行来说,制度管理是合规内控管理的前提和基础,制度定得好不好,执行得怎么样很大程度上决定了一家机构合规内控水平的高低。兴业银行成立伊始就致力于建立一套与自身业务紧密相关的操作控制制度。早在2007年,总行就下发制度管理的五大基本指导文件,2008年上线的合规系统是为分行有效开展制度管理提供了有力工具。2016年起,兴业银行总行连续五年组织开展“兴航程”系列活动[ 2017-2020年活动主题分别为:合规内控提升年、合规内控强化执行年、合规经营示范年、制度与治理年、法治体系建设年。],为分行提升制度管理水平,夯实合规内控基础提供了契机。兴业银行西安分行作为上述活动亲历者和参与者,紧密围绕活动主线,秉承“合规是一种盈利模式”的理念,集思广益,主动作为,坚持制度先行,力求建立合规管理长效机制,保障各项业务健康持续发展。

       2021年初,经初步统计,分行有效制度超过300个,总行有效制度多达2000余个,数量众多,体系庞大。进一步探究后发现,实际工作中依然存在遇到问题不容易找到相关依据、分行制度管理还存在量多质次、挂一漏万、规定不明确甚至冲突、制度之间的勾稽关系不明晰等问题。这从一个侧面说明,分行干部员工对各类监管、总分行制度的理解学习还不够深入,制度梳理及后评价质量尚待加强,制度体系建设还存在较大的提升空间。

       二、分析决策

       基于上述分析研判,分行持续推进“三个强化”,即:坚持开展制度梳理工作,强化分行员工对各类制度的学习与掌握;坚持科学规划与有效审查,强化制度的合理性及可操作性;依托后评价机制,推进制度“立、改、废”,强化分行制度之间的协调有序,以此进一步促进分行全员特别是各级“一把手”有意识地关注外规变化与内部制度的适应性,逐步形成制度管理的持续改进和动态控制,一定程度上避免政出多门、散而无序、标准不一的局面,确保基层有规可依、制度与实操相适应。

       三、具体实施

       (一)以常态化梳理为抓手促制度管理合力提升

       为有效提升分行规范性文件的合规性及有效性,分行持续开展常态化制度梳理。一方面,深入推进“为基层减负、精简制度体系”专项活动,及时废止简单重复上位制度、层层转发且无实质管控要求的下位制度,规范和清理各类“白头文件”;另一方面,结合前期后评价工作情况,对77个制度提供44项管理建议,为进一步健全分行“更精简、更高效、更清晰”的制度体系奠定基础。

       (二)以监管禁止性规定梳理为手段强化全员规矩意识

       2021年,分行主动开展监管行为禁令专项梳理,针对2271份监管来文,以清单方式提炼出24条禁止性规定,对照分行具体制度进行详细评价,确保分行制度与监管制度的有效衔接。与此同时,分行组织全辖干部员工开展“兴航程”合规内控与案防相关文件专项学习,督促全员切实领会和把握制度规定,特别是禁止性、约束性和限制性要求。

       (三)以问责制度体系专项梳理为依托促制度有效执行

       针对重点领域屡查屡犯问题,分行独辟蹊径,组织异地分行、各管理部门结合本机构、本条线管理实际,从违规问责、违规积分、运行机制、含问责条款的管理制度、含问责条款的业务制度等五大维度,对分行23个关键管理环节、73份管理制度进行专项梳理和有效性评价,不断强化问责制度对业务活动和经营行为的约束和导向作用,确保分行制定的各类问责制度清晰、完备、合规。

       四、实施结果

       通过上述措施的落实和具体工作的持续推进,分行已建立较为完备的包括制度梳理与后评价、制度合规性审核、制度执行反馈在内的一整套管理机制,围绕内控薄弱和风险高发、易发环节,异地分行、各管理部门能主动检视内部制度的合规性、有效性和可执行性,2021年以来,累计废止分行制度17个,修订制度22个。分行通过制度梳理及后评价,及时将实操环节的风险点与分行制度规定相互映射,有效防范制度执行缺陷,进一步推进制度的“立、改、废”工作,将内控合规管理要求融入管理全环节、全流程。

       五、经验总结

       2021年,分行围绕深化制度执行力开展了系列工作,试图从“立规纠偏”角度强化流程管理和风险控制,推动业务经营向“流程银行”转变。

       合规管理最突出的问题主要表现在两方面,即:如何保持管理的针对性和有效性;如何将各项管理举措有效传导并落实到位。为此,兴业银行西安分行将依托“兴航程”法治体系建设年活动,坚持制度先行,持续开展外部政策导向、政策法规监测,以制度梳理、制度后评价、制度审查不断夯实内控管理基础,同时将紧密围绕“内控合规管理建设年”活动,持续推进深层次整治,构建多层级责任追究体系,不断加大对重点业务、重点机构、重点人员排查,切实开展多样化合规教育宣导,力争开创分行合规内控管理新局面。

       (供稿:兴业银行西安分行)
【编辑:张波】                            
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