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平安银行西安分行搭建线上智能化线下网格化的合规治理体系
发表时间:【2021-10-14】    浏览次数:【242】次     字体大小:【放大】 【正常】 【缩小 分享到:

       银行业案件时有发生,究其根源在于员工意识、治理模式和技术手段存在一定短板和不足。为有效提升员工合规意识,确保内控合规管理质效,我行持续强化员工行为管理,推动线上智能化,线下网格化的合规治理体系搭建。

       线上方面,我行借助集团“金融+科技”的优势,利用科技赋能内控合规管理,强化科技在风险防控和合规建设中的运用,推进员工行为监督管理数字化。一是推出“合规e站”小程序。设定“合规先锋号”航海故事背景,员工每日登陆系统参与合规互动,通过合规e答、合规e训、合规e读、合规e视、合规e学等层层考验,逐步从水手晋升为海员、大副、船长。新颖的形式吸引了全行员工主动学习合规知识,参与合规文化建设,切实提升了合规文化生命力。二是优化监测手段。我行对常见的员工异常行为进行分类总结,提炼关键风险点并建立了相应的监测模型,利用大数据分析手段及时有效地挖掘出隐藏在海量数据中的行为规律与风险趋势,通过对风险预警信息的跟踪分析,深入了解员工异常交易情况,及时排查风险,揭示隐患,实现对违规行为的早识别、早预警、早发现、早处置。三是绘制员工合规画像。通过收集和分析员工行为数据、历史处罚情况、轻微积分数据等多维度信息,完成员工廉洁合规画像,为全行员工建立廉洁合规电子档案。对于积分达到设定阈值的员工,系统自动触发上级谈话、加重处罚等措施,对较严重的问题进行亮牌问责处罚。该系统实现了全体员工全职业生涯合规风险可视化管理,并且为员工后期晋升、考核、评优提供重要依据。

       线下方面,我行积极推动合规治理网络体系建设筹备工作,搭建 “全行成网,网中有格,人员到格,责任到人,履职到位”的网格化员工行为管理体系和责任体系。依托现有组织架构,建立总行、分行、支行三层横向治理网络,在每层横向网络中建立若干子网格,将每名员工纳入网络,推动合规管理从管理层的“主动脉”延伸至各级基层的“毛细血管”。

       以单个网格为基本管理单元,将合规管理责任分解至每个网络、每个网格,形成统一的合规管理职责规范,进一步压实各级负责人内控合规管理主体责任。网格内明确网格长和管理员,网格长对合规管理负责,并向上级网络或网格报告,网格管理员协助网格长推进各项合规管理工作开展,格员积极落实合规工作要求。对每个网格从合规风险表现、合规履职能力、重大违规事件三个维度进行综合评价积分,并将考核结果运用至机构或个人。旨在通过网络设置、网格切分,实现责任分解和下沉,激发合规内生动力,前移和下沉合规管控关口,确保全行成网、网中有格、人员到格、责任到人、履职到位,打造“共建、共治、共担”的合规管理责任共同体,实现内控合规管理“ 横到边、纵到底、全覆盖”。

       (供稿:平安银行西安分行)
【编辑:张波】                            
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