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北京银行西安分行扎实做好反洗钱工作

发表时间：【2019/6/21】浏览次数：【623】次字体大小：【放大】【正常】【缩小】

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　　近年来，北京银行西安分行坚持“风险为本”、“了解你的客户、了解客户所做的业务”的工作思路，不断提升分行的反洗钱工作。
　　不断完善反洗钱内控制度建设。根据洗钱风险变化、监管要求及业务发展变化，不断完善反洗钱制度建设。分行执行监管机构及总行的反洗钱制度，同时，结合分行的具体情况，制定了反洗钱工作管理、洗钱和恐怖融资风险评估及客户风险分类管理、可疑交易报告管理、产品洗钱风险评估、客户身份资料和交易记录保存管理、特殊名单管理等六项反洗钱制度，明确各业务条线的反洗钱工作职责，对客户的身份识别以及交易背景审查方面设立严格的标准和具体的规定，严格可疑交易报告及新业务洗钱风险评估管理。
　　严格客户洗钱身份识别工作。严把开户关，杜绝匿名、假名账户开立，从源头上防范洗钱活动。对私客户开户充分了解核实客户开户信息及账户用途，对公客户开户，坚持双人下户调查，对客户经营场所、经营范围、经营规模进行详尽核实并由下户人签署意见。代理开户后必须由客户本人来柜面办理激活后，账户才可以正常使用。账户开立后，对客户身份进行持续识别及重新识别。层层防范堵截可疑开户。
　　加强反洗钱工作的主动管理。针对可疑客户通过电话回访、实地走访、向工作单位了解等方式，开展尽职调查。对可疑账户采取限制性措施，有效打击洗钱犯罪活动。新业务、新产品上线前必须进行洗钱风险评估，降低被洗钱等犯罪活动利用的风险，将反洗钱管理融入到各项业务环节。及时开展洗钱风险排查，针对重点业务和敏感业务，稳妥处置风险隐患。每年开展洗钱风险自评估，及时发现问题，解决问题，扎实做好反洗钱工作。
　　持续开展反洗钱宣传。为提升社会公众防范洗钱和恐怖融资风险的意识和能力，有效打击洗钱和恐怖融资等违法犯罪活动，在营业场所醒目位置张贴反洗钱提示牌、通过营业厅利率大屏播放宣传资料、进入社区宣传、组织反洗钱培训班、播放反洗钱宣传短片、微信公众号推送反洗钱法律法规等方式持续不断地开展宣传，宣传活动结合案例，向社会公众宣传不要出借自已的账户、身份证，防范洗钱活动等反洗钱常识，增强了反洗钱宣传活动的吸引力和实效性。对震慑犯罪、树立形象、教育公众、防范风险起到了积极作用。

　　（供稿：北京银行西安分行王伟超）

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　【编审：荆东；编辑：张波】

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